ទំព័រដើមដឹងតើ KYC & AML ជាអ្វី? ឯកសារចាំបាច់សម្រាប់ផ្ទៀងផ្ទាត់...

តើខេខេស៊ីនិងអេអិលអិលជាអ្វី? ឯកសារចាំបាច់សម្រាប់ការបញ្ជាក់អត្តសញ្ញាណរបស់ KYC ដែលទទួលបានជោគជ័យ

ថ្មីៗនេះនៅពេលចូលរួម វិនិយោគលើគម្រោងអាយស៊ីអូ ឬចូលរួមក្នុងឯកសារ ការផ្លាស់ប្តូរ ដើម្បីទិញថូខឹនអ្នកត្រូវតែបំពេញឃ្លាដូចជា៖ KYC, ផ្ទៀងផ្ទាត់ KYC, ចុះឈ្មោះ KYC ឬនៅជាប់នោះ AML ហើយនេះក៏ជាលក្ខខណ្ឌចាំបាច់ដើម្បីចូលរួមក្នុងគម្រោង Coin ICO មួយចំនួន។ ដូច្នេះនៅទីបញ្ចប់ "តើខេខេស៊ីគឺជាអ្វី?","តើអេអឹមខេគឺជាអ្វី?"ហើយតើឯកសារអ្វីខ្លះដែលត្រូវការដើម្បីផ្ទៀងផ្ទាត់អត្តសញ្ញាណ KYC ដែលទទួលបានជោគជ័យជាមួយគម្រោងអាយស៊ីអូ?" កថាខណ្ឌនេះ ប្លក់ប្រាក់និម្មិត នឹងនៅជាមួយអ្នកដើម្បីរកឱ្យឃើញ។

ខេខេស៊ី - ស្គាល់អតិថិជនរបស់អ្នកជាអ្វី?

KYC តំណាង​ឱ្យ "ស្គាល់អតិថិជន / អតិថិជនរបស់អ្នក"តើវាមានន័យថា"ស្វែងយល់ពីអតិថិជន"ឬ"ដឹងថាអតិថិជនជាអ្នកណា"ឬក្នុងចន្លោះគ្រីបអ្នកច្រើនហៅវា"ការផ្ទៀងផ្ទាត់អត្តសញ្ញាណ“ ។ នេះគឺជាគំរូគំរូមួយនៅក្នុងឧស្សាហកម្មវិនិយោគដើម្បីធានាថាអ្នកប្រឹក្សាវិនិយោគកំណត់ព័ត៌មានលម្អិតអំពីការអត់ធ្មត់ហានិភ័យអតិថិជនចំណេះដឹងវិនិយោគនិងទីតាំងហិរញ្ញវត្ថុ។

ទម្រង់គំរូនៃ KYC ទាំងការពារអតិថិជននិងទីប្រឹក្សាវិនិយោគ។ សូមអរគុណចំពោះដំបូន្មានវិនិយោគពីទីប្រឹក្សាអតិថិជននឹងដឹងថាការវិនិយោគណាដែលសមនឹងកាលៈទេសៈបុគ្គលរបស់ពួកគេ។ ហើយអ្នកប្រឹក្សាវិនិយោគនឹងដឹងពីអ្វីដែលអតិថិជនអាចនិងមិនអាចដាក់នៅក្នុងផលប័ត្រ។

ខេស៊ីស៊ី - ការយល់ដឹងពីអតិថិជន

វិធាន ស្វែងយល់ពីអតិថិជន (ខេធីស៊ី) គឺជាតម្រូវការប្រកបដោយក្រមសីលធម៌សម្រាប់អ្នកដែលធ្វើការនៅក្នុងវិស័យមូលបត្រដែលកំពុងទំនាក់ទំនងជាមួយអតិថិជនក្នុងការបើកនិងថែរក្សាគណនី។ មានច្បាប់ចំនួនពីរដែលបានចែងនៅក្នុងខែកក្កដាឆ្នាំ ២០១២ ដែលចាំបាច់ត្រូវអនុវត្ត៖ អាជ្ញាធរបទប្បញ្ញត្តិឧស្សាហកម្មហិរញ្ញវត្ថុ (FINRA) វិធាន ២០៩០ (ការយល់ដឹងពីអតិថិជន) និង FINRA ២១១១ (ការអនុលោម) ។ ច្បាប់ទាំងនេះត្រូវបានអនុវត្តដើម្បីការពារទាំងឈ្មួញកណ្តាល (ឈ្មួញកណ្តាល - អ្នកចែកបៀ) និងអតិថិជននិងសម្រាប់ឈ្មួញកណ្តាល (ឈ្មួញកណ្តាល) និងក្រុមហ៊ុនដើម្បីព្យាបាលអតិថិជនដោយស្មើភាព។

វិធាននៃការយល់ដឹងរបស់អតិថិជនឆ្នាំ ២០៩០ បានចែងថារាល់ឈ្មួញកណ្តាល - អ្នកលក់រាយគួរតែប្រើការខិតខំប្រឹងប្រែងសមហេតុផលនៅពេលបើកនិងថែរក្សាគណនីអតិថិជន។ វាចាំបាច់ក្នុងការស្វែងយល់និងរក្សាកំណត់ត្រានៃទិន្នន័យសំខាន់ៗរបស់អតិថិជនម្នាក់ៗក៏ដូចជាកំណត់សិទ្ធិអំណាចដើម្បីធ្វើសកម្មភាពក្នុងនាមអតិថិជន។

ច្បាប់ខេខេស៊ីមានសារៈសំខាន់ខ្លាំងណាស់នៅពេលផ្តួចផ្តើមទំនាក់ទំនងជាមួយអតិថិជននិងឈ្មួញកណ្តាល (ឈ្មួញកណ្តាល) ដើម្បីបង្កើតទិន្នន័យចាំបាច់សម្រាប់អតិថិជនម្នាក់ៗមុនពេលធ្វើការណែនាំ។ ទិន្នន័យចាំបាច់គឺជាទិន្នន័យដែលមានប្រសិទ្ធិភាពក្នុងការបម្រើគណនីរបស់អតិថិជននិងសេចក្តីណែនាំអំពីការដោះស្រាយពិសេសទាក់ទងនឹងគណនីគួរតែត្រូវបានគេយកមកពិចារណា។ លើសពីនេះទៀតឈ្មួញកណ្តាលចាំបាច់ត្រូវដឹងថាអ្នកណានឹងធ្វើសកម្មភាពជំនួសអតិថិជនហើយឈ្មួញកណ្តាលត្រូវគោរពតាមច្បាប់បទបញ្ជានិងវិធានទាំងអស់នៃវិស័យមូលបត្រ។

ច្បាប់ត្រូវគ្នា

បានរកឃើញនៅក្នុងច្បាប់អនុវត្តន៍ជាក់ស្តែង FINRA, វិធាន ២១១១ អមនឹងច្បាប់របស់ KYC ។ វិធានស្រប ២១១១ កត់សំគាល់ថាឈ្មួញកណ្តាល - អ្នកចែកបៀត្រូវមានមូលដ្ឋានសមហេតុផលនៅពេលធ្វើការផ្តល់អនុសាសន៍ថាវាសមស្របសម្រាប់អតិថិជនដោយផ្អែកលើស្ថានភាពហិរញ្ញវត្ថុនិងតម្រូវការរបស់អតិថិជន។ ការទទួលខុសត្រូវនេះមានន័យថាឈ្មួញកណ្តាល - អ្នកចែកបៀពិចារណាយ៉ាងពេញលេញនូវទិន្នន័យបច្ចុប្បន្នរបស់អតិថិជនរួមទាំងមូលប័ត្ររបស់អតិថិជនផ្សេងទៀតមុនពេលទិញលក់ឬប្តូរមូលប័ត្រណាមួយ។

រៀបចំកំណត់ត្រាអតិថិជន

ទីប្រឹក្សាវិនិយោគនិងក្រុមហ៊ុនទទួលខុសត្រូវក្នុងការស្វែងយល់អំពីស្ថានភាពហិរញ្ញវត្ថុរបស់អតិថិជនម្នាក់ៗដោយការយល់ដឹងនិងប្រមូលព័ត៌មានអំពីអាយុការវិនិយោគផ្សេងទៀតស្ថានភាពពន្ធតម្រូវការហិរញ្ញវត្ថុបទពិសោធន៍។ ការវិនិយោគរយៈពេលវិនិយោគតម្រូវការទូទាត់និងភាពអត់ធ្មត់របស់អតិថិជន។

គណៈកម្មាធិការមូលបត្រ (សហរដ្ឋអាមេរិក) តម្រូវឱ្យអតិថិជនថ្មីផ្តល់ព័ត៌មានហិរញ្ញវត្ថុលម្អិតរួមមានឈ្មោះថ្ងៃខែឆ្នាំកំណើតអាសយដ្ឋានស្ថានភាពប្រាក់ចំណូលប្រាក់ចំណូលប្រចាំឆ្នាំទ្រព្យសម្បត្តិសុទ្ធគោលដៅវិនិយោគនិងអត្តសញ្ញាណប័ណ្ណឬលេខលិខិតឆ្លងដែន។ កំណត់អត្តសញ្ញាណមុនពេលបើកគណនី។

អេអឹមអិល - បោកអ៊ុតប្រាក់ជាអ្វី?

AML តំណាងឱ្យឃ្លា ប្រឆាំងនឹងការបោកគក់ប្រាក់ មានន័យថា "ការប្រឆាំងនឹងការលាងលុយកខ្វក់” សំដៅទៅលើនីតិវិធីច្បាប់និងបទប្បញ្ញត្តិជាច្រើនដែលមានគោលបំណងបង្ការការអនុវត្តការបង្កើតប្រាក់ចំណូលតាមរយៈសកម្មភាពខុសច្បាប់។ ទោះបីជាច្បាប់ប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់រួមបញ្ចូលនូវប្រតិបត្តិការនិងអំពើព្រហ្មទណ្ឌមួយចំនួនធំក៏ដោយក៏ផលប៉ះពាល់របស់ពួកគេគឺមានច្រើនណាស់។

AML

ឧទាហរណ៍ច្បាប់អំពី AML តម្រូវឱ្យមានអ្នកចេញកាតឥណទានឬអនុញ្ញាតឱ្យអតិថិជនបើកគណនីដើម្បីបំពេញការត្រួតពិនិត្យសមស្របដើម្បីធានាថាពួកគេមិនមែនជាអ្នកសម្របសម្រួលនៃការលាងលុយកខ្វក់។ ភារកិច្ចអនុវត្តនីតិវិធីទាំងនេះគឺទាក់ទងនឹងអង្គការមិនមែនឧក្រិដ្ឋជនឬរដ្ឋាភិបាលទេ។

ដោះស្រាយ“ ការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ - អេមអិល”

ច្បាប់និងបទប្បញ្ញត្តិប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់គោលដៅគោលដៅរួមមានការកេងចំណេញទីផ្សារការធ្វើពាណិជ្ជកម្មទំនិញខុសច្បាប់អំពើពុករលួយមូលនិធិសាធារណៈនិងការគេចពន្ធក៏ដូចជាសកម្មភាពដែលមានគោលបំណងលាក់បាំងសកម្មភាពទាំងនេះ។

ដំណើរការខុសច្បាប់តាមរយៈសកម្មភាពដូចជាការជួញដូរគ្រឿងញៀនចាំបាច់ត្រូវសម្អាត។ ដើម្បីធ្វើដូចនេះការលាងលុយកខ្វក់ដំណើរការវាតាមជំហាន ៗ ដើម្បីឱ្យវាលេចឡើងដូចជាវាត្រូវបានរកបានដោយស្របច្បាប់។ នៅពេលដែលមានកំណត់ត្រាដើម្បីបង្ហាញពីរបៀបដែលលទ្ធផលត្រូវបានធ្វើឡើងឧក្រិដ្ឋជនសង្ឃឹមថាវានឹងមិនធ្វើឱ្យមានការសង្ស័យទេ។

មធ្យោបាយសាមញ្ញបំផុតមួយក្នុងការលាងលុយកខ្វក់គឺដំណើរការវាតាមរយៈអាជីវកម្មដែលផ្អែកលើសាច់ប្រាក់ដែលគ្រប់គ្រងដោយអង្គការព្រហ្មទណ្ឌ។ អ្នកបោកលុយក៏អាចលួចលុយនៅបរទេសដើម្បីដាក់ប្រាក់បញ្ញើដាក់ប្រាក់តិចឬទិញឧបករណ៍សាច់ប្រាក់ផ្សេងទៀត។ អ្នកបោកគក់ជាធម្មតាចង់វិនិយោគហើយឈ្មួញកណ្តាលនឹងបំពានច្បាប់ម្តងម្កាលដើម្បីរកប្រាក់កម្រៃកាន់តែច្រើន។

វាអាស្រ័យទៅលើស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុដែលចេញឥណទានឬអនុញ្ញាតឱ្យអតិថិជនបើកគណនីដើម្បីស៊ើបអង្កេតអតិថិជនដើម្បីធានាថាពួកគេមិនចូលរួមក្នុងកម្មវិធីលាងលុយកខ្វក់។ ពួកគេត្រូវផ្ទៀងផ្ទាត់ប្រាក់ជាច្រើនពីប្រភពត្រួតពិនិត្យសកម្មភាពគួរឱ្យសង្ស័យនិងរាយការណ៍ពីប្រតិបត្តិការសាច់ប្រាក់លើសពី ១០.០០០ ដុល្លារ។ ក្រៅពីការអនុវត្តតាមច្បាប់អេ។ អេ។ អិលស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុនានាក៏ត្រូវធានាថាអតិថិជនយល់ដឹងអំពីច្បាប់ទាំងនេះនិងណែនាំប្រជាជនឱ្យពួកគេដោយគ្មានបទបញ្ជាពីរដ្ឋាភិបាលជាមុន។

វិធាននិងបទបញ្ញត្តិរបស់អេអិមអិលត្រូវបានទទួលស្គាល់ជាសកលនៅពេលដែលក្រុមការងារសកម្មភាពហិរញ្ញវត្ថុ (អេហ្វអេអេហ្វអេហ្វ) ត្រូវបានបង្កើតឡើងក្នុងឆ្នាំ ១៩៨៩ ដោយកំណត់ស្តង់ដារអន្តរជាតិប្រឆាំងនឹងការលាងលុយកខ្វក់។ គោលបំណងរបស់ក្រុមអនុវត្តច្បាប់ដូចជាអេហ្វអ៊ីអេហ្វគឺដើម្បីរក្សានិងលើកកម្ពស់គុណប្រយោជន៍ផ្នែកសីលធម៌និងសេដ្ឋកិច្ចនៃទីផ្សារហិរញ្ញវត្ថុដែលអាចទុកចិត្តបាននិងមានស្ថេរភាព។

តើឯកសារអ្វីខ្លះដែលត្រូវការដើម្បីផ្ទៀងផ្ទាត់ KYC និង AML?

លិខិតឆ្លងដែន

នេះប្រហែលជាអ្វីមួយដែលវិនិយោគិនជាច្រើនចាប់អារម្មណ៍នៅពេលវិនិយោគក្នុងអាយអាយអូអាយខ្ញុំក៏ជួបប្រទះករណីជាច្រើនដែរ ផ្ទៀងផ្ទាត់អត្តសញ្ញាណ KYC គួរឱ្យសោកស្តាយប៉ុន្តែនៅតែបរាជ័យឬមនុស្សជាច្រើនមិនបានយល់ច្បាស់ពីតម្រូវការរបស់គម្រោងនៅលើខេខេស៊ីស៊ី។ ខាងក្រោមនេះខ្ញុំនឹងរាយឯកសារចាំបាច់ដែលគម្រោងអាយស៊ីអូភាគច្រើនទាមទារឱ្យអ្នកផ្ញើទៅពួកគេដើម្បីទទួលបានការយល់ព្រម៖

  • អត្តសញ្ញាណប័ណ្ណ (អត្តសញ្ញាណប័ណ្ណ) ឬលិខិតឆ្លងដែន (លិខិតឆ្លងដែន)
  • ប្រកាសឈ្មោះពេញរបស់អ្នកយោងទៅតាមឈ្មោះនៅលើអត្តសញ្ញាណប័ណ្ណឬលិខិតឆ្លងដែនរបស់អ្នកនៅក្នុងទម្រង់ស្នើសុំ
  • ភស្តុតាងនៃអាស័យដ្ឋានទីលំនៅមានសុពលភាពរយៈពេល ៣ ខែដូចជាវិក័យប័ត្រប្រើប្រាស់ធនាគារអ៊ិនធរណេត។ ល។
  • ប័ណ្ណបើកបរ (គម្រោង ICO ជាច្រើនដែលអ្នកអាចប្រើជំនួសអត្តសញ្ញាណប័ណ្ណ)
  • ប្រកាសប្រាក់ចំណូលពីដំបូង (អាស្រ័យលើថាតើគម្រោងអាយអូអាយនឹងពេញចិត្តរឺអត់)

ឯកសារទាំងនេះមាននៅក្នុងស្កែនមានន័យថាអ្នកត្រូវថតរូបដើម្បីរៀបចំត្រៀមសម្រាប់គម្រោងអាយស៊ីអូដែលទាមទារការផ្ទៀងផ្ទាត់របស់ខេខេស៊ីដោយមានអត្តសញ្ញាណប័ណ្ណឬលិខិតឆ្លងដែនអ្នកយកទាំងខាងមុខ / ខាងក្រោយនិងខ្លះទៀត គម្រោងនេះក៏តម្រូវឱ្យមានរូបថត "ថតរូប Selfie ជាមួយអត្តសញ្ញាណប័ណ្ណឬលិខិតឆ្លងដែនរបស់អ្នក“ ។ គម្រោងនីមួយៗនឹងមានផ្លូវមួយ ចុះឈ្មោះ KYC មានភាពខុសប្លែកគ្នាប៉ុន្តែជាទូទៅឯកសារដែលអ្នកត្រូវរៀបចំគឺជាឯកសារខាងលើ។

សេចក្តីសន្និដ្ឋាន

ខាងលើគឺជាអត្ថបទ "តើខេខេស៊ីនិងអេអិលអិលជាអ្វី? ឯកសារចាំបាច់សម្រាប់ការបញ្ជាក់អត្តសញ្ញាណរបស់ KYC ដែលទទួលបានជោគជ័យ“ សង្ឃឹមថានឹងនាំមកជូនអ្នកនូវព័ត៌មានដែលមានប្រយោជន៍បំផុត។ នេះក៏ជាលក្ខខណ្ឌចាំបាច់នៅពេលចូលរួមក្នុងគម្រោងអាយស៊ីអូដូច្នេះប្រសិនបើអ្នកជាវិនិយោគិនហើយកំពុងវិនិយោគលើគម្រោងកាក់អាយអាយអាយអ្នកគួរតែរៀបចំជាមុននូវឯកសារខាងលើ។ ប្រសិនបើអ្នកយល់ថាអត្ថបទនេះមានប្រយោជន៍សូមផ្តល់ ប្លក់ប្រាក់និម្មិត មួយ ដូច, ចែករំលែក និង។ ចំណាត់ថ្នាក់ផ្កាយ ៥ ខាងក្រោម។

៤.៧/៥ - (១៥ សំឡេង)

១១២ យោបល់

យោបល់

សូមបញ្ចូលយោបល់របស់អ្នក
សូមបញ្ចូលឈ្មោះរបស់អ្នកនៅទីនេះ

វេបសាយនេះប្រើ Akismet ដើម្បីកំណត់សារឥតបានការ។ ស្វែងយល់ពីរបៀបដែលមតិយោបល់របស់អ្នកត្រូវបានអនុម័ត.

ប្លក់ប្រាក់និម្មិតhttps://blogtienao.com/
សួស្តីខ្ញុំឈ្មោះហេនវៃជាស្ថាបនិកប៊្លូធៀន (ប៊ីអេធី) ខ្ញុំពិតជាងប់ងល់នឹងការក្លាយជាសហគមន៍ដូច្នេះខ្ញុំទើបតែបានចាប់កំណើតជាមួយ blogtienao ចាប់តាំងពីឆ្នាំ ២០១៧ ខ្ញុំសង្ឃឹមថាចំណេះដឹងស្តីពី BTA នឹងជួយអ្នក។
- ការផ្សព្វផ្សាយ -